Риск характеризуется как опасность возникновения непредвиденных
потерь ожидаемой прибыли, дохода или имущества, денежных средств в связи со
случайным изменением условий экономической деятельности, неблагоприятными
обстоятельствами. Его величина измеряется частотой, вероятностью возникновения
того или иного уровня потерь.
К внешним рискам относятся: природно-естественные (риск стихийных
бедствий и экологические риски); общеэкономические (риск изменения
экономической ситуации, риск неблагоприятной конъюнктуры рынка, риск усиления
конкуренции и отраслевой риск); политические (риск национализации и
экспроприации, риск трансферта, риск разрыва контракта, риск военных действий и
гражданских беспорядков); финансовые риски, связанные с покупательной
способностью денег (инфляционные и дефляционные риски, валютные риски, риски
ликвидности, риск изменения общерыночной ставки процента).
К внутренним рискам относятся: производственные (риски снижения
производительности труда, потерь рабочего времени, перерасхода или отсутствия
необходимых материалов); технические (риски при внедрении новых технологий или
инновационные риски, риски потерь при отрицательных результатах НИОКР, риски
потерь в результате сбоев и поломки оборудования); коммерческие (риски,
связанные с реализацией товара на рынке, транспортные риски, риск, связанный с
приемкой товара покупателем, риск, связанный с платежеспособностью покупателя);
инвестиционные (риск упущенной выгоды, процентный риск, кредитный риск,
биржевые риски, селективный риск, риск банкротства).