Если цитата оформляется, как прямая речь, то знаки препинания такие же, как при прямой речи. Примеры:
Пушкин писал: "Мой дядя самых честных правил... "
"Мой дядя самых честных правил... " - писал Пушкин.
"Мой дядя самых честных правил, - писал Пушкин, - когда не в шутку занемог... "
Он прочитал: "Мой дядя самых честных правил... " - и никогда больше не открывал Пушкина.
Если прямая речь (т. е. цитата в данном случае) состоит из нескольких абзацев, то кавычки ставятся только перед первым и после последнего абзацев.
Если цитата синтаксически связана с текстом, то никаких двоеточий и заглавных букв там НЕТ. Пример:
В школе мы читали о "дяде самых честных правил", который "не в шутку занемог".
Т. е. в кавычках, но с маленькой буквы.
Если цитата приводится не полностью, на месте пропуска ставится многоточие. Пример:
Вспомнилось письмо Татьяны: "Я Вам пишу..., что я могу еще сказать... "