Процентная ставка в месяц 1.25 Вклад 50000
Проценты первого м-ца 625
2 м-ца 632,81
3 м-ца 640,72
Итого 1898,53
Возврат вклада 50000,00
Дт Касса кредит организации 50000
Кт Депозиты и прочие ср-ва 50000
Дт Расходы (начислены проценты 1 м-ц) 625 632,81 640,72
Кт. Депозиты 625 632,81 640,72
Дт Депозиты (выдача) 51898,53
Кт Касса 51893,53
Еще может быть начислен налог на доходы если превышает ставку центробанка Номера счетов не знаю надо по плану счетов .Бухучет только общий был