Are - настоящее время, were - прошедшее. Слово now - сейчас - показатель настоящего времени, поэтому верно are. Во втором случае live - Present Simple, are living - Present Continious. Первое время используется для обычных или повторяющихся действий и событий, второе - для длящихся в указанный момент времени. Нам нужно сказать, что игуаны живут не прямо сейчас, в этот момент, а что они _обычно_ живут на деревьях. Поэтому live.